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浙江省麗水市蓮都區(qū)人民法院

刑事判決書

（2013）麗蓮刑初字第261號(hào)


公訴機(jī)關(guān)麗水市蓮都區(qū)人民檢察院。

被告人賴××。因本案，于2012年8月31日被刑事拘留，同年9月4日被取保候?qū)彙?

辯護(hù)人應(yīng)××。

麗水市蓮都區(qū)人民檢察院以麗蓮檢刑訴（2013）220號(hào)起訴書指控被告人賴××犯信用卡詐騙罪，于2013年5月10日向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，適用簡(jiǎn)易程序，公開開庭審理了本案。麗水市蓮都區(qū)人民檢察院指派檢察員張某某出庭支持公訴，被告人賴××及其辯護(hù)人應(yīng)××到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。

經(jīng)審理查明：2010年8月，被告人賴××向浙江泰隆商業(yè)銀行麗水分行申某了卡號(hào)為××的信用卡，后持該信用卡通過銀行轉(zhuǎn)賬的方式進(jìn)行透支，截至2012年6月，該信用卡透支本金人民幣97900元。被告人賴××持上述信用卡透支逾期未還款，經(jīng)浙江泰隆商業(yè)銀行麗水分行以電話、信函、登報(bào)等方式多次催收后仍未歸還逾期三個(gè)月以上。

案發(fā)后，被告人賴××已退繳透支款息人民幣119923.57元。

上述事實(shí)，被告人賴××及其辯護(hù)人在開庭審理過程中均無(wú)異議，且有下列經(jīng)庭審質(zhì)證的證據(jù)予以證實(shí)：1、戶籍證明，證明被告人賴××的身份情況；2、被告人賴××的供述和辯解，證明其向浙江泰隆商業(yè)銀行麗水分行透支的款項(xiàng)用于其所在公某生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，其離開公某時(shí)，約定這筆錢由其個(gè)人承擔(dān)，及其在銀行多次催收后仍未歸還的事實(shí)；3、證人潘某某的證言，證明被告人賴××的浙江泰隆商業(yè)銀行麗水分行信用卡透支款用于對(duì)公某追加補(bǔ)充流動(dòng)資金屬于其個(gè)人性質(zhì)出資，應(yīng)由其自己歸還透支款的事實(shí)；4、證人林某的證言，證明被告人賴××向浙江泰隆商業(yè)銀行麗水分行申請(qǐng)辦理信用卡，后其透支款項(xiàng)，且經(jīng)多次催收均未歸還的事實(shí)；5、證人吳某某的證言，證明被告人賴××透支信用卡用于其所在公某生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)，后經(jīng)協(xié)商，透支卡由賴××個(gè)人承擔(dān)的事實(shí)；6、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、機(jī)構(gòu)代碼，證明浙江泰隆商業(yè)銀行麗水分行營(yíng)業(yè)情況；7、報(bào)案書，證明因被告人賴××向浙江泰隆商業(yè)銀行麗水分行申某的信用卡透支款項(xiàng)逾期三個(gè)月未還，浙江泰隆商業(yè)銀行麗水分行向公安機(jī)關(guān)報(bào)案的事實(shí)；8、接受證據(jù)清單，證明浙江泰隆商業(yè)銀行麗水分行向某都某某提供催收函等證據(jù)的事實(shí)；9、信用卡申某材料，證明被告人賴××申請(qǐng)信用卡情況；10、銀行卡流水查詢，證明涉案信用卡賬戶情況；11、信用卡催收通知函、信用卡催收公告，證明浙江泰隆商業(yè)銀行麗水分行以信函、登報(bào)的方式向被告人賴××催收款項(xiàng)的事實(shí)；12、說明、客戶存款憑證，證明被告人賴××償還浙江泰隆商業(yè)銀行麗水分行信用卡透支款本息，已結(jié)清所有欠款的事實(shí)；13、調(diào)取證據(jù)清單、銀行卡信息，證明透支的信用卡為被告人賴××所有的事實(shí)。

本院認(rèn)為：被告人賴××以非法占有為目的，惡意透支信用卡，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控的罪名成立，本院予以支持。被告人賴××歸案后如實(shí)供述自己的犯罪事實(shí)，當(dāng)庭自愿認(rèn)罪，依法從輕處罰。被告人賴××歸案后已退清贓款，并取得浙江泰隆商業(yè)銀行麗水分行的諒解，酌情從輕處罰。對(duì)被告人賴××的辯護(hù)人提出建議從輕處罰的辯護(hù)意見，本院予以采納。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條、第六十七條第三款、第四十五條、第七十二條、第七十三條第二、三款的規(guī)定，判決如下：

被告人賴××犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年緩刑四年，并處罰金人民幣150000元（緩刑考驗(yàn)期限，從判決確定之日起計(jì)算；罰金限本判決生效后十日內(nèi)繳納）。

如不服本判決，可在接到判決書的第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向浙江省麗水市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本兩份。

審判長(zhǎng)李建平

人民陪審員毛南維

人民陪審員瞿宗囡

二○一三年五月十五日

本件與原本核對(duì)無(wú)異

代書記員葉旭芬