（2016）吉0402刑初132號
——吉林省遼源市龍山區人民法院(2016-4-26)
（2016）吉0402刑初132號
公訴機關遼源市龍山區人民檢察院。
被告人杜某某，身份號碼×××，住遼源市。因涉嫌犯信用卡詐騙罪，于2016年1月5日被刑事拘留，同年1月8日被逮捕；1月9日被遼源市公安局東吉分局取保候審；3月13日被遼源市龍山區人民檢察院取保候審；3月21日經本院決定逮捕。現羈押于遼源市看守所。
遼源市龍山區人民檢察院以龍檢刑檢刑訴（2016）115號起訴書指控被告人杜某某犯信用卡詐騙罪，于2016年3月21日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2016年4月7日公開開庭進行了審理，龍山區人民檢察院指派檢察員徐曉廣出庭支持公訴，被告人杜某某到庭參加訴訟。本案現已審理終結。
公訴機關指控：被告人杜某某于2012年6月11日，在中國農業銀行遼源分行辦理了一張尾號為0770的信用卡，并對該卡進行透支使用，至2013年12月25日共透支人民幣67，906.48元，經農業銀行工作人員多次催收，仍拒不歸還。
公訴機關認為，被告人杜某某的行為已構成信用卡詐騙罪，且數額較大，應當依法追究其刑事責任。
被告人杜某某對公訴機關指控的犯罪事實無異議。
經審理查明，被告人杜某某于2012年6月11日，在中國農業銀行遼源分行辦理了一張尾號為0770的信用卡，并對該卡進行透支使用，至2013年12月25日共透支人民幣67，906.48元，經農業銀行工作人員多次催收，仍拒不歸還。被告人杜某某于2016年4月6日已償還全部透支款息。
認定上述事實的證據如下：
1、報案材料，證實中國農業銀行遼源分行貸記卡客戶杜某某開戶日期2012年6月11日，透支本金金額67，906.48元，于2012年12月24日進入催收系統，經多次催收，未能還款，向公安機關報案的事實。
2、中國農業銀行貸記卡申請表，證實被告人杜某某2012年4月25日在中國農業銀行遼源分行申請辦理信用卡的事實。
3、銀行卡交易記錄、信用賬戶信息明細，證實被告人杜某某信用卡使用情況以及所欠銀行本金利息金額，其中應收本金67，906.48元。
4、催收記錄簿、催收通知單，證明中國農業銀行遼源分行工作人員對杜某某催收的事實。
5、歸案情況，證實被告人杜某某于2016年1月5日被遼源市公安局東吉分局抓獲。
6、常住人口信息查詢表，證實杜某某身份情況。
7、中國農業銀行遼源分行出具的說明，證實被告人杜某某于2016年4月6日已償還全部透支款息。
8、證人姜某某和證言，其是農業銀行員工，證實杜某某在2012年4月25日申請卡號為×××的農業銀行信用卡，并在2012年6月11日開戶后，惡意透支67，906.48元，經銀行工作人員多次催收，拒不還款。
9、被告人杜某某供述，2012年在四百貨農業銀行辦理一張信用卡，并透支10萬元用于投資商店。因商店賠本關閉，沒有能力償還剩余的6萬元欠款，經銀行催收，無能力還款的事實。
上述證據，經法庭質證，認證，被告人杜某某對以上證據均無異議。所舉證據系公安機關依法獲取，證據來源合法，內容客觀、真實，證據之間能相互印證證實指控的事實，作為本案定案的依據予以采信。
本院認為，被告人杜某某以非法占有為目的，超過規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構成信用卡詐騙罪，且數額較大，公訴機關指控罪名成立，本院予以支持。鑒于其在公安機關立案后，已償還全部透支款息，可以從輕處罰。依據《中華人民共和國刑法》第一百九十六條第一款第四項信用卡詐騙罪、第七十二條緩刑、第七十三條緩刑的考驗期限、第五十二條罰金數額的裁量、第五十三條罰金的繳納及最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條的規定，判決如下：
被告人杜某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑二年，緩刑二年，并處罰金人民幣7萬元。
（緩刑考驗期限從判決確定之日起計算。罰金于判決生效后十日內繳納。）
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內，通過本院或者直接向遼源市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應提交上訴狀正本一份、副本一份。
審 判 長 班曉偉
人民陪審員 劉延波
人民陪審員 吳 潔
二〇一六年四月二十六日
書 記 員 郭 峰
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