（2016）吉0402刑初104號
——吉林省遼源市龍山區人民法院(2016-4-14)
（2016）吉0402刑初104號
公訴機關遼源市龍山區人民檢察院。
被告人李某甲，公民身份號碼×××。戶籍所在地吉林省遼源市，現居住地遼源市。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年1月25日被刑事拘留；因涉嫌信用卡詐騙罪，于2016年2月2日被取保候審。
遼源市龍山區人民檢察院以龍檢刑檢刑訴（2016）77號起訴書指控被告人李某甲犯信用卡詐騙罪，于2016年3月2日向本院提起公訴。本院受理后，依法組成合議庭，于2016年3月16日公開開庭進行了審理。遼源市龍山區人民檢察院指派檢察員施憲忠出庭支持公訴，被告人李某甲到庭參加訴訟。本案現已審理終結。
公訴機關指控：被告人李某甲于2014年5月，利用虛假的收入證明在中國銀行股份有限公司遼源分行申請辦理一張卡號為：×××的信用卡，明知沒有還款能力而大量透支，超過規定的透支期限，經發卡銀行多次催收，超過三個月仍不歸還，透支本金合計人民幣24，934.75元。
公訴機關認為，被告人李某甲的行為已構成信用卡詐騙罪，應當依法追究其刑事責任。
被告人李某甲對公訴機關指控的犯罪事實無異議。
經審理查明，2014年5月，李某甲利用虛假的收入證明在中國銀行股份有限公司遼源分行申請辦理一張卡號為×××的信用卡，后使用該卡進行透支，超過規定的透支期限，經發卡銀行多次催收，超過三個月仍不歸還，透支本金合計24，934.75元。2016年1月26日，李某甲存入該信用卡38，700.00元。
認定上述事實的證據如下：
1.申請信用卡資料，證明李某甲提供虛假收入證明，以個人身份在中國銀行遼源分行辦理信用卡。
2.報案材料及信用卡逾期明細，中國銀行遼源分行報案稱李某甲自2014年10月10日起至2015年12月2日惡意透支本金24，936.75元，經電話及上門催收多次，拒不還款。
3.證人姚某某證言，系中國銀行遼源分行工作人員，李某甲于2014年5月辦理的信用卡，辦卡后開始透支，只還了三千元。銀行多次對李某甲進行催收，一直沒還款。
4.信用卡交易記錄，證明被告人李某甲信用卡使用及透支情況。
5.中國銀行遼源分行催收記錄、還款保證書，證實對李某甲進行催收的事實。
6.證人李某乙證言，系安石二中老師，證實該校沒有叫李某甲的老師。
7.中國銀行客戶回單，證實李某甲于2016年1月26日存入該信用卡38，700.00元。
8.被告人李某甲供述，2014年4、5月份找中介開的安石鎮第二中學的收入證明，在中國銀行辦理一張信用卡，通過POS機套現花了。接過中行三、五次電話讓他還錢，一直沒有錢還，后來換了電話號碼。
上述證據，經法庭質證，認證，被告人李某甲對以上證據均無異議。所舉證據系公安機關依法獲取，證據來源合法，內容客觀、真實，證據之間能相互印證證實指控的事實，作為本案定案的依據予以采信。
本院認為，被告人李某甲以非法占有為目的，超過規定期限透支，并且經發卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構成信用卡詐騙罪。公訴機關指控被告人李某甲犯信用卡詐騙罪，犯罪事實清楚，證據確實充分，指控罪名成立，本院予以采納。結合被告人李某甲的犯罪情節，悔罪表現，依據《中華人民共和國刑法》第一百九十六條信用卡詐騙罪、第五十二條罰金刑、第五十三條罰金的繳納、第七十二條緩刑、第七十三條緩刑考驗期以及最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第六條的規定，判決如下：
被告人李某甲犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑八個月，緩刑一年，并處罰金20，000.00元。
（緩刑考驗期從判決確定之日起計算）
（罰金于判決生效后十日內繳納）
如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內，通過本院或者直接向遼源市中級人民法院提出上訴。書面上訴的，應提交上訴狀正本一份、副本一份。
審 判 長 李文東
人民陪審員 王德才
人民陪審員 王 偉
二〇一六年四月十四日
書 記 員 郭 峰
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