（2016）吉0402刑初109號
——吉林省遼源市龍山區人民法院(2016-3-30)
（2016）吉0402刑初109號
公訴機關遼源市龍山區人民檢察院。
被告人金某甲，遼源市人。戶籍所在地：遼源市；現居住地：遼源市，2015年9月18日因涉嫌信用卡詐騙罪，經遼源市公安局經濟開發區分局決定取保候審；10月29日經遼源市龍山區人民檢察院決定取保候審；2016年3月7日經本院決定取保候審。
遼源市龍山區人民檢察院以龍檢公訴刑訴（2016）91號起訴書指控被告人金某甲犯信用卡詐騙罪，于2016年3月7日向本院提起公訴，本院于同日受理后，依法組成合議庭，于2016年3月21日公開開庭進行了審理。遼源市龍山區人民檢察院指派檢察員徐曉廣出庭支持公訴，被告人金某甲到庭參加訴訟，此案現已審理終結。
公訴機關指控：被告人金某甲于2011年5月25日向中國建設銀行股份有限公司遼源分公司申請卡號為×××信用卡一張，金某甲在明知沒有還款能力的情況下大量透支，超過規定的透支期限，經發卡銀行多次催收，超過三個月仍不歸還，透支本金合計人民幣13000余元。
公訴機關認為：被告人金某甲的行為已構成信用卡詐騙罪，應當依法追究其刑事責任。系自首，可以從輕或者減輕處罰。
被告人金某甲對公訴機關指控的事實沒有異議。
經審理查明：2011年5月25日，被告人金某甲向中國建設銀行股份有限公司遼源分公司申請卡號為×××信用卡一張，在明知沒有還款能力的情況下大量透支，超過規定的透支期限，經發卡銀行多次催收，超過三個月仍不歸還，透支本金合計人民幣13，000.00余元。案發后，金某甲家屬已償還銀行本息。
認定上述事實的證據如下：
1、證人黃某某證言：金某甲曾在開發區城市管理局工作，建行工作人員來單位找金某甲還款時，金某甲已經不在我單位工作。
證人張某甲證言：2015年左右，銀行工作人員曾到“足行天下”找金某甲。
證人金某乙證言：銀行工作人員曾通過我，找我弟弟金某甲。
證人張某乙證言：金某甲在我行辦理信用卡后大量透支，經多次催收，拒不償還。
5、書證：常住人口信息證明，金某甲自然情況；到案經過證明，2015年9月18日金某甲到公安機關自首；建設銀行信用卡辦理相關手續、交易記錄、催收記錄、報案材料證明，金某甲辦卡、透支、銀行催收經過；情況說明證明，銀行欠款已還清及案件相關情況。
6、視聽資料：被告人金某甲供述。
7、被告人金某甲供述：2011年5月25日，在建設銀行辦理一張信用卡，透支13，000.00余元，經銀行多次催收，沒錢償還的事實。
綜上，被告人金某甲對公訴機關指控的犯罪事實全部供認，對所提供的證據也沒有異議，有證人證言證實金某甲惡意透支的事實，并有書證、視聽資料等相關證據佐證，足以證明公訴機關的指控事實清楚，證據充分，指控罪名成立，本院予以確認。
本院認為：被告人金某甲以非法占有為目的，超過規定期限透支信用卡，且數額較大，經銀行多次催收，超過三個月仍不歸還，其行為已構成信用卡詐騙罪。經查：2015年9月18日，金某甲主動到公安機關投案，如實供述犯罪事實，系自首，可以從輕處罰。依據《中華人民共和國刑法》第一百九十六條信用卡詐騙罪、第六十七條第一款自首、第五十二條罰金、第五十三條罰金的繳納、第七十二條緩刑、第七十三條緩刑考驗期的規定，判決如下：
被告人金某甲犯信用卡詐騙罪，判處拘役二個月，緩刑三個月，并處罰金人民幣2萬元。
（緩刑考驗期從判決確定之日起計算，罰金余款于判決生效后十日內繳納）
如不服本判決可在接到判決書第二日起十日內通過本院，或者直接向遼源市中級人民法院提出上訴，書面上訴的應提交上訴狀正本一份，副本一份。
審 判 長 姚冬梅
人民陪審員 王德才
人民陪審員 吳 潔
二〇一六年三月三十日
書 記 員 郭 峰
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