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（2016）吉0402刑初10號(hào)

公訴機(jī)關(guān)遼源市龍山區(qū)人民檢察院。

被告人劉某某，公民身份號(hào)碼×××。戶籍所在地遼源市，現(xiàn)居住地吉林省遼源市。因涉嫌信用卡詐騙罪，于2015年12月7日被取保候?qū)彙?br>
遼源市龍山區(qū)人民檢察院以龍檢刑檢刑訴（2015）121號(hào)起訴書指控被告人劉某某犯信用卡詐騙罪，于2016年1月5日向本院提起公訴。本院同日受理后，依法組成合議庭，于2016年1月22日公開開庭進(jìn)行了審理。遼源市龍山區(qū)人民檢察院指派檢察員趙林媛出庭支持公訴，被告人劉某某到庭參加訴訟。本案現(xiàn)已審理終結(jié)。

公訴機(jī)關(guān)指控：被告人劉某某于2013年6月在中國(guó)銀行股份有限公司遼源向陽路支行辦理信用卡（卡號(hào)：×××），并對(duì)該卡進(jìn)行透支使用。截至2015年12月初，劉某某對(duì)該卡超過規(guī)定期限透支，經(jīng)發(fā)卡銀行兩次催收三個(gè)月后，仍透支本金人民幣23，529.34元，且無經(jīng)濟(jì)能力償還。

公訴機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人劉某某的行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪，應(yīng)當(dāng)依法追究其刑事責(zé)任。

被告人劉某某對(duì)公訴機(jī)關(guān)指控的犯罪事實(shí)無異議。

經(jīng)審理查明，2013年6月，被告人劉某某在中國(guó)銀行股份有限公司遼源向陽路支行辦理一張卡號(hào)為×××的信用卡，并對(duì)該卡進(jìn)行透支使用。經(jīng)發(fā)卡銀行多次催收，截至2015年12月初，仍透支本金23，529.34元。2015年12月8日，劉某某償還中國(guó)銀行遼源分行透支本金、利息及費(fèi)用32，639.00元。

認(rèn)定上述事實(shí)的證據(jù)如下：

1.中國(guó)銀行信用卡申請(qǐng)表，證實(shí)劉某某于2013年6月12日在中國(guó)銀行遼源分行辦理信用卡的事實(shí)。

2.銀行卡交易記錄、信用卡普通逾期明細(xì)記錄，證明劉某某信用卡使用情況及所欠銀行本金23，529.34元。

3.情況說明，證實(shí)截至2015年12月7日劉某某共欠中國(guó)銀行遼源分行本金23，529.34元、利息2417.53元、滯納金6，691.75元。

4.證人徐某某證言，2013年6月12日劉某某在中國(guó)銀行向陽路支行辦理一張卡號(hào)為×××透支額度5萬元的信用卡。透支欠款六個(gè)月，共欠本金23，529.34元。經(jīng)多次催繳，一直沒還款。

5.催收歷史詳細(xì)記錄、催繳還款通知書及照片，證明中國(guó)銀行遼源分行對(duì)劉某某多次催收的事實(shí)。

6.扣押、發(fā)還清單及客戶回單，證明劉某某于2015年12月8日償還中國(guó)銀行遼源分行透支本金、利息及費(fèi)用32，639.00元。

7.無前科證明，證實(shí)劉某某無犯罪前科的事實(shí)。

8.被告人劉某某供述，2013年6、7月份在中國(guó)銀行辦理一張信用額度為5萬元的信用卡。2015年用此卡消費(fèi)2萬多給父親交住院費(fèi)，欠了5個(gè)多月，經(jīng)銀行四次催繳，后來沒有錢，就沒還。

上述證據(jù)，經(jīng)法庭質(zhì)證，認(rèn)證，被告人劉某某對(duì)以上證據(jù)均無異議。所舉證據(jù)系公安機(jī)關(guān)依法獲取，證據(jù)來源合法，內(nèi)容客觀、真實(shí)，證據(jù)之間能相互印證證實(shí)指控的事實(shí)，作為本案定案的依據(jù)予以采信。

本院認(rèn)為，被告人劉某某以非法占有為目的，超過規(guī)定期限透支，并且經(jīng)發(fā)卡銀行催收后仍不歸還，屬惡意透支，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控被告人劉某某犯信用卡詐騙罪，犯罪事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)充分，指控罪名成立，本院予以采納。結(jié)合被告人劉某某的犯罪情節(jié)及悔罪表現(xiàn)，依據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十六條信用卡詐騙罪、第五十二條罰金刑、第五十三條罰金的繳納、第七十二條緩刑、第七十三條緩刑考驗(yàn)期以及最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第六條的規(guī)定，判決如下：

被告人劉某某犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑八個(gè)月，緩一年，并處罰金人民幣20，000.00元。

（緩刑考驗(yàn)期從判決確定之日起計(jì)算）

（罰金于判決生效后十日內(nèi)繳納）

如不服本判決，可在接到判決書第二日起十日內(nèi)，通過本院或者直接向遼源市中級(jí)人民法院提出上訴。書面上訴的，應(yīng)提交上訴狀正本一份、副本一份。

審　判　長(zhǎng)　　李文東

人民陪審員　　劉延波

人民陪審員　　王德智


二〇一六年三月二十八日

書　記　員　　郭　峰