中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

發(fā)生重大事項的，保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)自事項發(fā)生之日起15個工作日內(nèi)發(fā)布臨時信息披露公告。

年度信息披露報告應(yīng)當(dāng)在每年4月30日前發(fā)布，銀保監(jiān)會另有規(guī)定的從其規(guī)定。

償付能力相關(guān)信息披露按照保險公司償付能力監(jiān)管規(guī)則有關(guān)要求執(zhí)行。

第七十二條 上市保險集團(tuán)公司按照上市公司信息披露要求已披露的相關(guān)信息，可不再重復(fù)披露。

　　

第九章 監(jiān)督管理
　　

第七十三條 銀保監(jiān)會在單一法人監(jiān)管的基礎(chǔ)上，對保險集團(tuán)的資本、財務(wù)以及風(fēng)險進(jìn)行全面和持續(xù)的并表監(jiān)管，識別、計量、監(jiān)控和評估保險集團(tuán)的總體風(fēng)險。

銀保監(jiān)會基于并表監(jiān)管，可采取直接或間接監(jiān)管方式，依法通過保險集團(tuán)公司或其他受監(jiān)管的成員公司，全面監(jiān)測保險集團(tuán)所有成員公司的風(fēng)險，必要時可采取相應(yīng)措施。

金融管理部門依法按照金融監(jiān)管職責(zé)分工，對保險集團(tuán)公司及其金融類成員公司實施監(jiān)管。

第七十四條 銀保監(jiān)會遵循實質(zhì)重于形式的原則，以控制為基礎(chǔ)，兼顧風(fēng)險相關(guān)性，確定保險集團(tuán)的并表監(jiān)管范圍。

第七十五條 保險集團(tuán)公司及其子公司應(yīng)當(dāng)納入并表監(jiān)管范圍。

除前款規(guī)定的情形外，保險集團(tuán)公司投資的下列機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)納入并表監(jiān)管的范圍：

（一）被投資機(jī)構(gòu)所產(chǎn)生的風(fēng)險或造成的損失足以對保險集團(tuán)的財務(wù)狀況及風(fēng)險水平造成重大影響；

（二）通過境內(nèi)外附屬機(jī)構(gòu)、空殼公司等復(fù)雜股權(quán)設(shè)計成立的，保險集團(tuán)實際控制或?qū)υ摍C(jī)構(gòu)的經(jīng)營管理存在重大影響的其他被投資機(jī)構(gòu)。

第七十六條 銀保監(jiān)會有權(quán)根據(jù)保險集團(tuán)公司股權(quán)結(jié)構(gòu)變動、風(fēng)險類別及風(fēng)險狀況，確定和調(diào)整并表監(jiān)管范圍并提出監(jiān)管要求。

保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)向銀保監(jiān)會報告并表范圍及管理情況。

第七十七條 銀保監(jiān)會可以要求下列單位或者個人，在指定的期限內(nèi)提供與保險集團(tuán)公司經(jīng)營管理和財務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息：

（一）保險集團(tuán)成員公司；

（二）保險集團(tuán)公司股東、實際控制人；

（三）保險集團(tuán)公司董事、監(jiān)事、高級管理人員；

（四）銀保監(jiān)會認(rèn)為需要提供相關(guān)資料、信息的其他單位或個人。

銀保監(jiān)會可以建立與保險集團(tuán)公司以及外部審計機(jī)構(gòu)的三方會談機(jī)制，了解保險集團(tuán)在公司治理、風(fēng)險防控和集團(tuán)管控等方面的情況。

依據(jù)《保險法》和金融監(jiān)管協(xié)調(diào)機(jī)制的有關(guān)規(guī)定，銀保監(jiān)會可以請保險集團(tuán)成員公司的開戶銀行、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等協(xié)助調(diào)查。

第七十八條 保險集團(tuán)公司應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定及時向銀保監(jiān)會報送財務(wù)報告、償付能力報告、并表監(jiān)管報告以及非保險子公司報告等有關(guān)報告和其他資料。

第七十九條 發(fā)生影響或可能影響保險集團(tuán)公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制、客戶資產(chǎn)安全的重大事件，或者保險集團(tuán)的組織架構(gòu)、管理結(jié)構(gòu)或股權(quán)結(jié)構(gòu)等發(fā)生重大變化時，保險集團(tuán)公司應(yīng)立即向銀保監(jiān)會報送報告，說明起因、目前狀態(tài)、可能產(chǎn)生的影響和擬采取的措施。

第八十條 保險集團(tuán)公司的金融類子公司資本充足水平未能達(dá)到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的，銀保監(jiān)會可以要求保險集團(tuán)公司采取增資等方式保證其實現(xiàn)資本充足。保險集團(tuán)公司不落實監(jiān)管要求的，銀保監(jiān)會可以依法采取相應(yīng)措施。

第八十一條 保險集團(tuán)公司的保險子公司未達(dá)到金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的審慎監(jiān)管要求，業(yè)務(wù)或財務(wù)狀況顯著惡化的，銀保監(jiān)會可以要求保險集團(tuán)公司采取有效措施協(xié)助其恢復(fù)正常運營。

第八十二條 非保險子公司顯著危及保險集團(tuán)公司或其保險子公司安全經(jīng)營的，銀保監(jiān)會可以要求保險集團(tuán)公司進(jìn)行整改。

第八十三條 保險集團(tuán)公司及其子公司的股權(quán)投資范圍、比例或股權(quán)控制層級不符合監(jiān)管要求的，銀保監(jiān)會可依法采取相應(yīng)措施。

第八十四條 銀保監(jiān)會可以基于審慎監(jiān)管原則，要求保險集團(tuán)公司對其償付能力、流動性等風(fēng)險開展覆蓋全集團(tuán)的壓力測試，并根據(jù)壓力測試結(jié)果采取相應(yīng)措施。

第八十五條 銀保監(jiān)會可以根據(jù)保險集團(tuán)的資產(chǎn)規(guī)模、業(yè)務(wù)復(fù)雜程度以及風(fēng)險狀況等要求保險集團(tuán)公司制定恢復(fù)和處置計劃。恢復(fù)計劃應(yīng)當(dāng)確保面對危機(jī)時保險集團(tuán)重要業(yè)務(wù)的可持續(xù)性；處置計劃應(yīng)當(dāng)避免保險集團(tuán)經(jīng)營中斷對行業(yè)造成負(fù)面影響，并最大程度降低對公共資本的消耗。

第八十六條 銀保監(jiān)會與境內(nèi)其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)相互配合，共享監(jiān)督管理信息，協(xié)調(diào)監(jiān)管政策和監(jiān)管措施，有效監(jiān)管保險集團(tuán)成員公司，避免監(jiān)管真空和重復(fù)監(jiān)管。

銀保監(jiān)會可以與境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)以簽訂跨境合作協(xié)議或其他形式開展監(jiān)管合作，加強(qiáng)跨境監(jiān)管協(xié)調(diào)及信息共享，對跨境運營的保險集團(tuán)實施有效的監(jiān)管。



第十章 附 則

第八十七條 保險集團(tuán)公司的合并、分立、變更、解散、業(yè)務(wù)，以及相關(guān)人員任職資格等事項的監(jiān)督管理，參照銀保監(jiān)會關(guān)于保險公司相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第八十八條 外國保險公司或外國保險集團(tuán)公司作為中國境內(nèi)保險公司股東設(shè)立保險集團(tuán)公司的，適用本辦法。《外資保險公司管理條例》及其實施細(xì)則有特殊規(guī)定的，從其規(guī)定。

對其他保險類企業(yè)具有直接或間接控制權(quán)，但名稱中不帶有“保險集團(tuán)”或“保險控股”字樣的保險公司，參照適用本辦法，第二十九條第一款不適用。

被認(rèn)定為系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的保險集團(tuán)，有特殊監(jiān)管規(guī)定的，從其規(guī)定。

第八十九條 保險公司直接或間接投資設(shè)立的非保險子公司的管理，參照適用本辦法關(guān)于非保險子公司的規(guī)定。

除保險集團(tuán)成員公司分支機(jī)構(gòu)外，保險集團(tuán)所屬非法人組織，參照適用本辦法關(guān)于保險集團(tuán)成員公司的規(guī)定。

第九十條 本辦法所稱控制，是指存在下列情況之一：

（一）投資人直接或間接取得被投資企業(yè)過半數(shù)有表決權(quán)股份；

（二）投資人通過與其他投資人簽訂協(xié)議或其他安排，實質(zhì)擁有被投資企業(yè)過半數(shù)表決權(quán)；

（三）按照法律規(guī)定或協(xié)議約定，投資人具有實際支配被投資企業(yè)行為的權(quán)力；

（四）投資人有權(quán)任免被投資企業(yè)董事會或其他類似權(quán)力機(jī)構(gòu)的過半數(shù)成員；

（五）投資人在被投資企業(yè)董事會或其他類似權(quán)力機(jī)構(gòu)具有過半數(shù)表決權(quán)；

（六）其他屬于控制的情形，包括按照《企業(yè)會計準(zhǔn)則第33號——合并財務(wù)報表》構(gòu)成控制的情形。

兩個或兩個以上投資人均有資格單獨主導(dǎo)被投資企業(yè)不同方面的決策、經(jīng)營和管理等活動時，能夠主導(dǎo)對被投資企業(yè)回報產(chǎn)生最重大影響的活動的一方，視為對被投資企業(yè)形成控制。

第九十一條 本辦法所稱“以上”“至少”“不低于”均包含本數(shù)，“超過”不含本數(shù)。

第九十二條 本辦法由銀保監(jiān)會解釋。

第九十三條 本辦法自公布之日起施行。原中國保險監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《保險集團(tuán)公司管理辦法（試行）》（保監(jiān)發(fā)〔2010〕29號）同時廢止。《保險集團(tuán)并表監(jiān)管指引》（保監(jiān)發(fā)〔2014〕96號）規(guī)定與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

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